ТЕМА 4. ФІНАНСОВІ ПОСЛУГИ НА РИНКУ ПОЗИЧКОВОГО КАПІТАЛУ

 

Питання для самостійного опрацювання:

1. Основи організації кредитного ринку. 

2. Основні правила кредитування. 

3. Кредитні рейтинги.

4. Середньо- і довгострокове кредитування через фінансових посередників.

5. Лізинг, факторинг, селенг як види фінансових послуг.

Теми рефератів:

1.   Банківський кредит та його види.

2.   Розвиток  факторингових послуг в Україні.

3.   Розвиток лізингу в Україні.

4.   Забезпечення конкуренції у банківській системі.

5.   Функціональний механізм кредитної спілки.

 

Тестові завдання:

 

Виберіть правильну відповідь:

1. Придбання права вимоги на виконання зобов’язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги із прийняттям на себе ризику невиконання вимог та прийом платежів – це…

1. Інкасо.

2. Форфейтинг.

3. Факторинг.

4. Селенг.

5. Лізинг.

2. Не можуть бути предметом лізингу:

1. Транспортні засоби.

2. Сільськогосподарська техніка.

3. Будівельні машини та механізми.

4. Виробничий цех або дільниця підприємства.

5. Зазначене у пунктах 1 і 4.

3. Факторинговому обслуговуванню не підлягають:

1. Підприємства, у яких декілька дебіторів, заборгованість кожного з яких обчислюється великою сумою.

2. Підприємства, що займаються виробництвом товарів народного споживання.

3. Підприємства, що мають довгострокові банківські кредити.

4. Підприємства з великою кількістю дебіторів, заборгованість кожного з яких обчислюється невеликою сумою.

5. Підприємства, що придбали обладнання на умовах лізингу.

4. Різновид факторингу відкритого типу без регресу, при якому договір укладається, звичайно на регулярній і тривалій основі, згідно з яким постачальник зобов’язується продавати свої дебіторські заборгованості фактору в ході їх виникнення, це ‑   .

1. Відкритий факторинг.

2. Конфіденційний факторинг.

3. Міжнародний факторинг.

4. Факторинг без права регресу.

5. Факторинг із повним сервісом.

5. Кредитній спілці дозволено надавати кредити готівкою …

1. До 5% її капіталу.

2. До 10% її капіталу.

3. До 20% її капіталу.

4. До 30% її капіталу.

5. До 50% її капіталу.

6. Різновид лізингу на основі укладення багатостороннього договору та залучення одного або кількох кредиторів, які беруть участь у здійсненні лізингу, інвестуючи свої кошти, це ‑ …

1. Зворотний лізинг.

2. Міжнародний лізинг.

3. Пайовий лізинг.

4. Фінансовий лізинг.

5. Оперативний лізинг.

7. Двосторонній процес, який є специфічною формою зобов’язання, що регламентується угодою майнового найму і полягає в передачі власником своїх прав у користуванні та розпорядженні його майном компанії за визначену плату, це ‑ ...

1. Факторинг.

2. Форфейтинг.

3. Андеррайтинг.

4. Селенг.

5. Лізинг.

8. Різновид факторингу, при якому постачальник несе кредитний ризик по відношенню до дебіторських заборгованостей, що продані фактору, це ‑ …

1. Відкритий факторинг.

2. Конфіденційний факторинг.

3. Факторинг з правом регресу.

4. Факторинг без права регресу.

5. Одиничний факторинг.

9. Послуги банку при переводі цінних паперів від одного власника до іншого, тобто при передачі права власності на володіння цими цінними паперами від однієї особи іншій – це…

1. Довірчі (трастові) послуги.

2. Зберігальні послуги.

3. Посередницькі послуги.

4. Трансфертні послуги.

5. Консалтингові послуги.

10. Спосіб фінансування (кредитування) зовнішньоекономічних операцій, який полягає в купівлі в експортера експортних вимог комерційним банком чи спеціалізованою компанією з виключенням права регресу (зворотної вимоги), це ‑ ...

1. Інкасо.

2. Форфейтинг.

3. Факторинг.

4. Селенг.

5. Акредитив.

11. Різновид факторингу, при якому використовуються кошти багатьох факторів, це ‑…

1. Конфіденційний факторинг.

2. Міжнародний факторинг.

3. Дробовий факторинг.

4. Факторинг із повним сервісом.

5. Одиничний факторинг.

12. Вид діяльності комерційного банку, що полягає у віданні майном, переданим клієнтом банку за дорученням, це ‑…

1. Довірчі (трастові) послуги.

2. Зберігальні послуги.

3. Посередницькі послуги.

4. Трансфертні послуги.

5. Консалтингові послуги.

13. Договір лізингу, який передбачає набуття лізингодавцем майна у власника і передачу цього майна йому у лізинг, визначається, як:

1. Пайовий лізинг.

2. Зворотний лізинг.

3. Міжнародний лізинг.

4. Фінансовий лізинг.

5. Оперативний лізинг.

 

ПРАКТИЧНІ ТА СИТУАЦІЙНІ ЗАВДАННЯ ДЛЯ САМОСТІЙНОГО ОПРАЦЮВАННЯ

 

Завдання 1.

Кредит розміром 4850 грн. був взятий у банку 15.07. і погашений 13.09. за ставкою 28% річних. Визначити суму процентів за кредит при використанні а) „німецької”, б0) „французької”, в) „англійської” практики нарахування.

Завдання 2.

Позику в розмірі 10 000 грн. було надано на 3 міс. під 16 % річних. У кінці першого місяця погашається 30 % позики, другого – 30, третього – 40 % позики. Визначити тривалість позики та проценти, сплачені за позикою, якщо проценти сплачуються щомісяця.

Завдання 3.

Визначити нарощену суму та проценти по фінансовій ренті, якщо внески в сумі 5000 гр. од. вносились щороку впродовж п’яти років, процентна ставка по ренті становить 14 % річних.

Завдання 4.

Кредит у сумі 100000 гр. од. надано на чотири роки під 14 % річних з погашенням основної суми боргу щороку однаковими частинами. Визначити суму процентів, отриманих банком від надання кредиту, та платежі в погашення кредиту за всі роки.  

Завдання 5.

Кредит у сумі 200000 гр. од. надано на п’ять років під 16 % річних з погашенням однаковими частинами. Платежі в погашення кредиту сплачуються щороку. Визначити частину основної суми боргу, що погашається в кожному з періодів, та загальну суму процентів, отриманих банком від надання кредиту.  

Завдання 6.

Залишок на рахунках “Кредити, надані банком” на 01.06. становив 6 млн. гр. од., на 01.09. – 6,3 млн. гр. од. Процентні доходи банку від надання кредитів за квартал – 0,28 млн. гр. од. Визначити середню дохідність кредитних операцій за квартал.

Завдання 7.

Визначити загальну та середньозважену дохідність кредитних операцій за квартал, якщо протягом кварталу було надано три кредити: в сумі 300 000 гр. од. на 3 міс. під 18 % річних; 50 000 гр. од. на 2 міс. під 17,5 % річних; 80 000 гр. од. на 1 міс. під 17 % річних.