ТЕМА 2. ФІНАНСОВІ ПОСЛУГИ НА ГРОШОВОМУ РИНКУ
Питання для самостійного
опрацювання:
1.
Розміщення капіталу в банківських установах.
2.
Зарубіжний досвід організації депозитного ринку.
3.
Вексельний обіг в Україні.
4. Концепція тимчасової
вартості грошей.
5. Способи
нарахування відсотків.
Теми рефератів:
1.
Особливості організації вексельного ринку в Україні.
2.
Місце державних фінансових інститутів на грошовому ринку.
3.
Організація депозитного ринку як основа проведення активних операцій
банків.
4.
Тезаврація дорогоцінних металів як спосіб накопичення грошових
заощаджень, тобто акумуляції капіталу.
5.
Механізм здійснення банками операцій із золотом.
6.
Основні економічні засоби та методи грошово-кредитної політики НБУ.
Тестові завдання:
Виберіть правильну відповідь:
1. Грошові кошти, що зараховуються на депозитні
рахунки на жорстко обумовлений термін з виплатою відсотка – це…
1. Цільові вклади.
2. Депозити до
запитання.
3. Строкові депозити.
4. Банківські
векселі.
5. Депозитні
сертифікати.
2. Платіжно-розрахунковий документ, що видається
банком своїм вкладникам для оплати ними товарів та послуг, ‑ це…
1. Чекова книжка.
2. Дебетна картка.
3. Кредитна картка.
4. Банківський
вексель.
5. Депозитний
сертифікат.
3. Доручення банку одержати від імені постачальника
належну йому суму коштів, це…
1.
Платіжні вимоги.
2.
Платіжні доручення.
3.
Чеки.
4.
Акредитиви.
5.
Платіжні вимоги - доручення.
4. Векселедавець переказного векселя, що переводить свій платіж на третю
особу – платника, це…
1. Трасат.
2. Трасант.
3. Ремітент.
4. Індосант.
5. Індосат.
5. Індосат.
5. Виражена у відсотках плата, що береться НБУ за
рефінансування комерційних банків шляхом купівлі векселів до настання строку
платежу за ними та утримується з номінальної суми векселя, ‑ це…
1. Ставка
рефінансування.
2.
Облікова ставка.
3.
Ломбардна ставка.
4.
Депозитна ставка.
5.
Кредитна ставка.
6. Письмове свідоцтво про депонування в банку певної
досить великої суми грошей, у якому вказуються термін його обов’язкового
зворотного викупу банком і розмір виплаченої надбавки, ‑ це…
1. Ощадні депозити.
2. Депозити до
запитання.
3. Строкові депозити.
4. Банківський
вексель.
5. Депозитний
сертифікат.
7.
Доручення господарчого суб’єкта про перерахування визначеної суми зі свого
рахунку на рахунок іншого господарчого суб’єкта, ‑ це...
1.
Платіжні вимоги.
2.
Платіжні доручення.
3.
Чеки.
4.
Акредитиви.
5.
Платіжні вимоги - доручення.
8. Додатковий до векселя листок, на
якому здійснюються передавальні написи, ‑ це…
1. Авізо.
2. Індосамент.
3. Алонж.
4. Акцепт.
5. Аваль.
9. Новий держатель векселя – це…
1. Трасат.
2. Трасант.
3. Ремітент.
4. Індосант.
5. Індосат.
10. Доручення
оплатити векселі в особливому місці платежу, яке відрізняється від
місцезнаходження особи, котра зазначена як платник за векселем, ‑ це …
1. Інкасація векселя.
2. Доміциляція векселя.
3. Врахування (облік)
векселя.
4. Авалювання
векселя.
5. Акцептування
векселя.
11. Дають можливість вкладнику отримувати
готівку за першою вимогою та здійснювати платежі за допомогою чеків.
1. Ощадні депозити.
2. Депозити до
запитання.
3. Строкові депозити.
4. Банківські
векселі.
5. Депозитні
сертифікати.
12. Розрахункові документи, що складаються з двох
частин: вимоги продавця до покупця, і доручення покупця своєму банку провести
оплату на основі розрахункових та відвантажувальних документів доставленої
продукції, ‑ це…
1.
Платіжні вимоги.
2.
Платіжні доручення.
3.
Чеки.
4.
Акредитиви.
5.
Платіжні вимоги - доручення.
13. Згода на оплату або гарантування оплати грошових
і товарних документів, погодження на укладання угоди на запропонованих умовах –
це…
1. Індосамент.
2. Авізо.
3. Акцепт.
4. Аваль.
5. Алонж.
14. Спеціальний запис на цінному
папері, векселі, чеку, що засвідчує перехід права за цим документом до іншої
особи, визначається, як:
1.
Акцепт.
2.
Трансферт.
3.
Індосамент.
4.
Авізо.
5.
Аваль.
15. Перший одержувач переказного векселя – це…
1. Трасат.
2. Трасант.
3. Ремітент.
4. Індосант.
5. Індосат.
16. Подання банками векселів і супровідних
комерційних документів у строк платнику та одержання належних платежів, ‑
це …
1. Авалювання
векселів.
2. Інкасування
векселів.
3. Акцептування
векселів.
4. Врахування
векселів.
5. Доміциляція векселів.
ПРАКТИЧНІ ТА
СИТУАЦІЙНІ ЗАВДАННЯ ДЛЯ САМОСТІЙНОГО ОПРАЦЮВАННЯ
Завдання1.
Вам запропонували дисконтну позичку з
розрахунку 8 % на 1 рік. Яка ефективна щорічна ставка по цій позиції?
Завдання 2.
Депозитний
сертифікат дисконтного типу номіналом 1000 грн. куплено за 50 днів до терміну
погашення та продано через 20 днів. Облікові ставки у моменти купівлі та
продажу складали відповідно 40 % і 30 % річних. Визначити дохід від операції
купівлі – продажу сертифікату і дохідність цієї операції у вигляді ефективної
річної ставки процентів, якщо розрахункова кількість днів у році при обліку
таких зобов’язань рівна 360, а при нарахуванні процентів - 365.
Завдання 3.
Вкладник
поклав на депозитний рахунок у банку 3450 грош. од.
на строк з 2.04. по 29.06. з процентною ставкою 18% річних. Розрахуйте трьома
способами (із використанням „німецької”, „французької”, „англійської”
практик нарахування процентів) нарощену суму і коефіцієнт нарощення. Поточний
рік вважайте не високосним.
Завдання 4.
Вексель на суму 21000 грн. а)
пред’явлений у банк для оплати за 59 днів до погашення та б) пред’явлений у
банк для оплати 27.09. із строком погашення 07.11. за „німецькою”
практикою розрахунків. Визначити суму, отриману пред’явником векселя і суму
доходу банку з використанням простої і облікової ставки за умови, що банк
використовує річну ставку процентів і облікову ставку 16%.
Завдання 5.
Протягом трьох
місяців з 01.04. по 01.07. на депозитний рахунок щомісяця вносились кошти в
сумі 1000 гр. од. Процентна ставка протягом перших 30 днів становила 17 %,
протягом наступних 40 днів – 19 % річних, протягом останніх 21 днів – 19,8 %
річних.. Обчислити суму нарахованих за 3 міс. процентів, якщо банком
нараховується по вкладу проста ставка процентів.
Завдання 6.
Вексель на суму 50
000 гр. од. обліковується банком за три місяці до терміну його погашення.
Облікова ставка банку - 15 % річних. Визначити суму, сплачену банком власнику
векселя, та суму дисконту банку, а також дохідність для банку операції по
обліку векселя. Розрахувати скориговану облікову ставку, яка компенсуватиме
банку втрати від інфляції, якщо рівень інфляції за період від дати обліку до
дати погашення векселя становив 4 %.
Завдання 7.
На
депозитний вклад внесено 10000 гр. од. Визначити нарощену протягом року суму,
якщо нараховується складна ставка процентів, проценти нараховуються раз на
квартал. Процентна ставка за 1 – 4 квартали: k1 = 15 % річних, k2
= 16,5 %, k3 = 17,2 %,
k4 = 17,3 % річних.
Завдання 8.
Депозитний
сертифікат, номінал якого становить 100 000 гр. од., термін обігу - 45 днів,
придбаний на ринку за ціною 101 184 гр. од. за 15 днів до погашення. Визначити
суму, яку отримує власник сертифіката при погашенні, а також очікувану
дохідність, якщо процентна ставка по сертифікату становить 15 % річних.